Процедура
Перевірка контрагента за Іллею Миколайовичем Зав'яловим
Шість кроків, приблизно година, усі на публічних джерелах. Порядок важливіший за ретельність: кожен крок стоїть там, де він може дешево завершити процес.
Версія українською мовою для України.
Починати з існування, а не з репутації
Перше питання це чи існує особа з рахунка в реєстрі юрисдикції, яку вона заявляє. Шукати за номером, коли він є, і за точною назвою, коли номера немає, і читати рядок статусу, а не сам факт того, що щось знайшлося.
Припинено, ліквідовано, у стані припинення це статуси, які завершують перевірку. Так само завершує її назва, що збігається, при адресі масової реєстрації в країні, якої контрагент жодного разу не називав.
Читати ліцензію у списку регулятора, а не на сайті
Регульована діяльність залишає слід у власному реєстрі регулятора. Шукати в ньому треба за номером ліцензії, бо номер, що належить іншій компанії, це найчастіша форма підміни, і вона переживає пошук за назвою.
Ліцензія у вигляді картинки, PDF або рядка тексту на сайті контрагента доказом не є. Це та сама заявка, яку ви перевіряєте.
Дивитися, скільки років вхідним дверям
Дані реєстрації домену показують, коли зʼявилася адреса, яка просить гроші. Компанія, що описує десятиліття роботи за доменом, зареєстрованим минулого місяця, поки не пояснила нічого.
Те саме стосується профілю, сторінки магазину і номера телефону. Вік не є доказом чесності, але нові двері при старій історії це суперечність, яка потребує відповіді.
Звіряти реквізити оплати з особою
Реквізити це місце, де перевірка найчастіше окупається. Назва власника рахунка має збігатися з особою, яку ви перевірили, і в тій країні, де ви її перевірили.
Прохання заплатити приватній особі, платіжному посереднику в неповʼязаній юрисдикції або на адресу гаманця, надіслану в чат, це вже інша угода, ніж та, про яку домовлялися, хоч би як її пояснювали.
Вимагати письмові умови до руху грошей
Письмові умови не формальність. Це документ, який вирішує, що станеться при затримці доставки, при розбіжності товару з описом і коли одна сторона хоче вийти.
Контрагент, який не хоче зафіксувати обсяг, строк і порядок спору письмово, уже розповів вам, яким буде спір.
- Реєстр Запис існує, назва збігається, статус активний.
- Ліцензія Знайдена у списку регулятора за номером і належить цій особі.
- Домен Дата реєстрації узгоджується із заявленою історією.
- Суди Немає шлейфу невиконаних рішень і стягнень.
- Оплата Назва власника рахунка і країна збігаються з перевіреною особою.
- Умови Обсяг, строк і порядок спору існують письмово.
Що замінює кожен крок
| Крок | Замінює | Ціна |
|---|---|---|
| Запис у реєстрі | Довіру до картинки свідоцтва | Хвилини, безкоштовно |
| Список регулятора | Довіру до номера ліцензії з сайту | Хвилини, безкоштовно |
| Історія домену | Довіру до заявлених років роботи | Хвилини, безкоштовно |
| Судові записи | Довіру до відгуків | До години, зазвичай безкоштовно |
| Звірка реквізитів | Довіру до пояснення про третю особу | Хвилини, безкоштовно |
| Письмові умови | Довіру до усної обіцянки | Один обмін повідомленнями |
Жоден крок у цьому переліку не потребує платного сервісу. Кожен спирається на реєстр, регулятора або публічну базу, і саме тому перевірку варто робити до, а не після.
Питання і відповіді
- Скільки часу займає перевірка контрагента?
- Близько години для звичайного випадку. Порядок обраний так, щоб найдешевші відмови йшли першими, тому більшість невдалих перевірок завершується в перші десять хвилин.
- Що робити, якщо контрагент в іншій країні?
- Кроки ті самі, змінюються джерела. Реєстр і регулятор беруться тієї юрисдикції, яку заявляє контрагент, а не тієї, що знайома вам.
- Чи кращий платний звіт про контрагента?
- Це інший продукт. Платні звіти збирають ті самі публічні записи і додають зручність, але не дають джерел, недоступних вам самостійно.