Процедура
Проверка контрагента по Илье Николаевичу Завьялову
Шесть шагов, примерно час, все на публичных источниках. Порядок важнее тщательности: каждый шаг стоит там, где он может дёшево завершить процесс.
Версия на русском языке для Украины.
Начинать с существования, а не с репутации
Первый вопрос это существует ли лицо со счёта в реестре юрисдикции, которую оно заявляет. Искать по номеру, когда он есть, и по точному названию, когда номера нет, и читать строку статуса, а не сам факт того, что что-то нашлось.
Прекращено, ликвидировано, в состоянии прекращения это статусы, которые завершают проверку. Точно так же завершает её совпавшее название при адресе массовой регистрации в стране, которую контрагент ни разу не называл.
Читать лицензию в списке регулятора, а не на сайте
Регулируемая деятельность оставляет след в собственном реестре регулятора. Искать в нём нужно по номеру лицензии, потому что номер, принадлежащий другой компании, самая частая форма подмены, и она переживает поиск по названию.
Лицензия в виде картинки, PDF или строки текста на сайте контрагента доказательством не является. Это та самая заявка, которую вы проверяете.
Смотреть, сколько лет входной двери
Данные регистрации домена показывают, когда появился адрес, который просит деньги. Компания, описывающая десятилетия работы за доменом, зарегистрированным в прошлом месяце, пока не объяснила ничего.
То же относится к профилю, странице магазина и номеру телефона. Возраст не доказательство честности, но новая дверь при старой истории это противоречие, требующее ответа.
Сверять реквизиты оплаты с лицом
Реквизиты это место, где проверка чаще всего окупается. Название владельца счёта должно совпадать с лицом, которое вы проверили, и в той стране, где вы его проверили.
Просьба заплатить частному лицу, платёжному посреднику в несвязанной юрисдикции или на адрес кошелька, присланный в чат, это уже другая сделка, чем та, о которой договаривались, как бы её ни объясняли.
Требовать письменные условия до движения денег
Письменные условия не формальность. Это документ, который решает, что произойдёт при задержке доставки, при расхождении товара с описанием и когда одна сторона хочет выйти.
Контрагент, который не хочет зафиксировать объём, срок и порядок спора письменно, уже рассказал вам, каким будет спор.
- Реестр Запись существует, название совпадает, статус активный.
- Лицензия Найдена в списке регулятора по номеру и принадлежит этому лицу.
- Домен Дата регистрации согласуется с заявленной историей.
- Суды Нет шлейфа неисполненных решений и взысканий.
- Оплата Название владельца счёта и страна совпадают с проверенным лицом.
- Условия Объём, срок и порядок спора существуют письменно.
Что заменяет каждый шаг
| Шаг | Заменяет | Цена |
|---|---|---|
| Запись в реестре | Доверие к картинке свидетельства | Минуты, бесплатно |
| Список регулятора | Доверие к номеру лицензии с сайта | Минуты, бесплатно |
| История домена | Доверие к заявленным годам работы | Минуты, бесплатно |
| Судебные записи | Доверие к отзывам | До часа, обычно бесплатно |
| Сверка реквизитов | Доверие к объяснению про третье лицо | Минуты, бесплатно |
| Письменные условия | Доверие к устному обещанию | Один обмен сообщениями |
Ни один шаг в этом перечне не требует платного сервиса. Каждый опирается на реестр, регулятора или публичную базу, и именно поэтому проверку стоит делать до, а не после.
Вопросы и ответы
- Сколько времени занимает проверка контрагента?
- Около часа для обычного случая. Порядок выбран так, чтобы самые дешёвые отказы шли первыми, поэтому большинство неудачных проверок заканчивается в первые десять минут.
- Что делать, если контрагент в другой стране?
- Шаги те же, меняются источники. Реестр и регулятор берутся той юрисдикции, которую заявляет контрагент, а не той, что знакома вам.
- Лучше ли платный отчёт о контрагенте?
- Это другой продукт. Платные отчёты собирают те же публичные записи и добавляют удобство, но не дают источников, недоступных вам самостоятельно.