Фальшиві оптові покупці та відстрочка
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-замовлення оптом і відстрочка платежу. Перевірка покупця в ЄДР до відвантаження
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-замовлення від імені відомих компаній розбирає з боку постачальника, який ось-ось відвантажить товар із відстрочкою. Лист надходить нібито від торговельної мережі, заводу, університету чи комунального підприємства, обсяг великий, оплата після поставки, а везти просять на «склад партнера». Товар зникає, гривні не надходять, справжня організація про замовлення нічого не знає. Далі про те, як упізнати таке замовлення, як перевірити покупця в ЄДР і реєстрі судових рішень, що Цивільний кодекс України дає продавцю при продажу в кредит, як читати відгуки й рекомендації про покупця і куди звертатися, якщо машина вже поїхала.
Версія українською мовою для України.
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-замовлення «від великої мережі» і як воно працює
Перший лист зазвичай чемний і діловий. «Провідний фахівець із закупівель» мережі магазинів, агрохолдингу чи навчального закладу просить комерційну пропозицію на ходовий товар: ноутбуки, генератори, комплектуючі, будматеріали, побутову хімію. У підписі посада, логотип, адреса й телефон.
Через кілька днів приходить замовлення з печаткою, помітно більше за звичайне. Оплату обіцяють після поставки за внутрішнім графіком погодження рахунків. Доставку просять на склад в іншому місті, на термінал перевізника або самовивозом через «нашого водія».
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-історії постачальників зводить до одного моменту: товар отримує людина, яка не має стосунку до покупця з реєстру. На складі партнера вантаж ділять і розвозять, телефон менеджера вимикається. Коли настає строк оплати, справжня мережа чи університет відповідають на претензію подивом.
Схемі не потрібен злам. Їй вистачає впізнаваної назви, схожої поштової адреси й бажання відділу продажів виконати план. Ціна помилки повністю лягає на постачальника: товар відвантажено, документи підписано чужим ім'ям.
Чиїм ім'ям підписують замовлення
Шахраї обирають ім'я, яке знімає питання про оплату. Мережа супермаркетів, великий виробник, приватний університет, лікарня, міське комунальне підприємство. З такими покупцями постачальники звикли працювати з відстрочкою, тож прохання про неї виглядає природно.
Іноді використовують справжніх працівників: ім'я та посаду беруть із відкритих профілів, інтерв'ю чи сайту організації. Людина існує, підпис правдоподібний, тільки лист писала інша особа. Звідси правило: замовлення підтверджують в організації через офіційні контакти, без відповіді на той самий лист.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-замовлення радить читати з кінця, із запитання «хто розпишеться у накладній». Назву покупця перевіряють за хвилини, і шахрай розраховує саме на цю перевірку. Зв'язок між назвою, поштовим доменом, адресою складу й людиною, яка приймає вантаж, підробити значно важче.
Буває й скромніший варіант: замовлення від невеликого ФОП чи ТОВ з охайною історією в ЄДР. Запис у реєстрі справжній, контакти в листі чужі. Тому реєстр відповідає лише на одне питання: чи існує покупець.
Домен пошти, поле «Відповісти» і номер із підпису
Домен відправника порівнюють із доменом офіційного сайту організації, знайденого пошуком. Підробка відрізняється літерою, доданим «-ua», «-group» чи «-trade», іншою доменною зоною або безкоштовною скринькою з назвою компанії.
Поле «Відповісти» перевіряють окремо. Лист може мати правильну адресу відправника, при цьому відповідь піде на іншу скриньку. Це видно в заголовках листа або в рядку адресата чернетки відповіді.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-відвантаження розбирає за номером телефону: майже в кожній історії продавець дзвонив за номером із підпису й потрапляв до того самого відправника. Телефонувати треба за номером з офіційного сайту організації та питати відділ закупівель, чи працює у них така людина і чи знають там про це замовлення.
Короткий ролик нижче показує ту саму перевірку. Покупця шукають у ЄДР безкоштовно, домен пошти звіряють з офіційним сайтом, першу партію відвантажують за передоплатою, а за статтею 694 ЦК України продавцю до оплати належить право застави на товар, проданий у кредит.
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-замовлення з відстрочкою і перевірка покупця в ЄДР Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-покупця видно в ЄДР за адресою і підписантом
Відомості Єдиного державного реєстру юридичних осіб, ФОП та громадських формувань відкриті й загальнодоступні за статтею 11 закону № 755-IV. Актуальні дані про місцезнаходження, види діяльності, осіб, які можуть діяти від імені юрособи, і про припинення надаються безоплатно через портал електронних сервісів.
Мін'юст пояснює, що про юрособу відомості отримують за найменуванням або кодом ЄДРПОУ, базова послуга безкоштовна, а за додаткові відомості справляється плата. Для ФОП витяг можна замовити в Дії, послуга коштує 125 гривень, документ формується до хвилини. Електронний і паперовий витяги мають однакову юридичну силу.
У витягу шукають три речі: адресу, керівника або підписанта і види діяльності. Адреса доставки, не пов'язана з жодною адресою покупця, та підписант, якого немає серед осіб з реєстру, зупиняють угоду до дзвінка в організацію.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-перевірку радить фіксувати: витяг, знімок картки реєстру з датою і запис про дзвінок зберігають у папці угоди. Якщо справа дійде до поліції чи суду, ці файли покажуть, що продавець перевіряв контрагента до відвантаження.
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-перевірка покупця, де дивитися в Україні
Що перевірити Де Що побачити Юрособа ЄДР, безкоштовний пошук Мін'юсту Адреса, підписант, види діяльності ФОП Витяг у Дії за 125 гривень Реєстрація й адреса Спори про неоплату Реєстр судових рішень Стягнення постачальників Банк із листа Сервіс НБУ «Пошук банків» Чи існує такий банк Відстрочка платежу за Цивільним кодексом України
За статтею 692 ЦК України покупець оплачує товар після його прийняття або прийняття товаророзпорядчих документів, якщо договір не встановлює іншого строку. Стаття 694 дозволяє продаж товару в кредит з відстроченням або розстроченням платежу.
Якщо покупець прострочив оплату товару, проданого в кредит, стаття 694 дає продавцю право вимагати повернення неоплаченого товару, на прострочену суму нараховуються проценти за статтею 536. З моменту передання і до оплати продавцю належить право застави на цей товар.
Стаття 697 дозволяє договором зберегти право власності за продавцем до оплати. Поки право не перейшло, покупець не може розпоряджатися товаром, якщо договір чи закон не дозволяють іншого. У разі прострочення продавець має право вимагати повернення товару.
Строк відстрочки тому краще записувати кількістю днів від дати накладної разом з адресою приймання. Розмите формулювання «оплата за внутрішнім графіком покупця» залишає продавця без зрозумілої дати, з якої починається прострочення.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-спори навколо відстрочки підсумовує практично: кодекс захищає продавця перед справжнім покупцем за справжнім договором. Проти підставного отримувача на чужому складі ці норми працюють слабко, тому головний захист стоїть до навантаження.
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-ознаки у відгуках і рекомендаціях про покупця
Великий замовник часто сам посилається на інших постачальників: «запитайте в них, ми давно співпрацюємо». Ілля Миколайович Зав'ялов скам-рекомендації відрізняє від справжніх просто: контакт постачальника ви знаходите самі, через його сайт або ЄДР, і питаєте про конкретні партії та строки оплати.
Телефон рекомендувальника з листа покупця нічого не підтверджує, на дзвінок відповість людина з тієї ж групи. Відгуки в соцмережах читають з поправками, які кіберполіція називає ознаками обману під час покупок: профіль створено нещодавно, дописів і коментарів мало, замість платіжних документів показують фото накладної чи чека, зроблене в графічному редакторі.
Для платіжної дисципліни корисніший Єдиний державний реєстр судових рішень. Його веде Державна судова адміністрація, суди вносять туди рішення, а пошук дозволяє шукати за контекстом, судом, категорією і номером справи. Стягнення постачальників із покупця там видно раніше, ніж скарги в мережі.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-відгуки про товар і сервіс покупця радить відкласти. Для рішення про відстрочку вони майже нічого не дають, важливі спори про неоплату, борги та історія реєстраційних змін.
Адреса «складу партнера» і самовивіз
Адреса доставки найчастіше видає підробку. Склад відповідального зберігання, бокс в оренду, приватний будинок, відділення перевізника «до запитання» з покупцем із реєстру не пов'язані. У ЄДР у нього інші адреси, і це видно одразу. Термінал перевізника в іншому місті теж має насторожити, якщо там у покупця немає ні філії, ні складу.
Самовивіз через «свого водія» додає довіреність від імені організації, яка її не видавала. Скан із печаткою повноважень не доводить. Водія й машину підтверджують дзвінком в організацію за офіційним номером, краще до приїзду машини.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-відвантаження перевіряє за часом: забрати товар просять у п'ятницю ввечері чи перед святом, коли в офісі покупця вже ніхто не відповідає. Це достатня причина відкласти навантаження.
Якщо адреса розходиться з реєстром, продавець може попросити підтвердження з офіційної пошти організації або перевести угоду на передоплату з доставкою лише на адресу з витягу.
Договір поставки: передоплата, право власності, зупинка відвантажень
Сторони договору беруть із витягу ЄДР: повне найменування, код ЄДРПОУ, адресу й особу, яка має право підпису. Підписант без повноважень у реєстрі показує довіреність, і її справжність підтверджують в організації.
Стаття 693 ЦК України дозволяє встановити договором часткову або повну передоплату до передання товару. Для першої поставки новому клієнту це звичайна умова, і сумлінний покупець погоджується на пробну партію.
Умова про збереження права власності за статтею 697 та адреси приймання, прив'язані до витягу, закривають сценарій зі складом-перевалкою. За статтею 692 продавець, який має передати й інший товар, може зупинити його передання до повної оплати раніше переданого: для поставок партіями це варто повторити в договорі.
«Гарантійний лист» покупця звіряють з тим самим договором. Лист без гарантії банку означає лише обіцянку самого покупця, і відвантаження під нього не дозволяють.
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-захист продавця за нормами ЦК України
Стаття ЦК Що дає Як використати 692 Зупинка передання до оплати попереднього Не відвантажувати наступну партію 693 Попередня оплата Перша поставка за передоплатою 694 Повернення товару і право застави Вимога у разі прострочення 697 Право власності до оплати Прописати в договорі поставки Скриншот платіжки і перевірка банку через НБУ
Фото платіжної інструкції чи виписки, надіслане покупцем у месенджері, оплатою не є. Кіберполіція прямо відносить знімки чеків і накладних, зроблені в графічному редакторі, до ознак обману. Гроші надійшли тоді, коли вони видні на поточному рахунку продавця.
Банк, який нібито видав гарантію або провів платіж, шукають у сервісі НБУ «Пошук банків». Сам НБУ застерігає, що цей довідник не є Державним реєстром банків і відомостей про ліквідовані банки там немає, проте для першої звірки його досить.
Справжність гарантії підтверджують у банку-гаранта за контактами з його офіційного сайту. Якщо питання стосується роботи фінансової установи, гаряча лінія Національного банку України 0 800 505 240.
Для бухгалтерії правило коротке: дозвіл на відвантаження склад отримує після зарахування гривень на рахунок або після письмового підтвердження гарантії банком. Повідомлення покупця «оплата вже в дорозі» такого дозволу не дає.
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-ризик першої партії і як дати відстрочку поступово
Відстрочку новому покупцю відкривають сходинками. Перша партія за передоплатою або з частковою оплатою, наступна з коротким строком, далі ліміт зростає разом з історією оплат.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-замовлення «терміново і багато» пропонує оцінювати за поведінкою покупця. Він не торгується, майже не питає про характеристики, гарантію та сертифікати, зате докладно обговорює адресу й час вивезення.
Дзвінок в організацію роблять до підписання договору за номером з її офіційного сайту. Просять відділ закупівель або бухгалтерію, називають номер замовлення й ім'я менеджера. Якщо такої людини там немає або замовлення невідоме, угоду закрито.
Від імені навчальних закладів і комунальних підприємств корисно уточнити, на які реквізити виставляти рахунок і хто прийме товар. Збіг реквізитів з організацією при чужій адресі доставки вже є відповіддю.
Якщо вантаж уже поїхав: перевізник, поліція, кіберполіція
Одразу зателефонуйте в організацію, від імені якої прийшло замовлення, за офіційним номером, а також перевізнику чи складу, куди пішов вантаж. Поки товар не розвезли далі, його іноді вдається затримати.
Заяву подають до Національної поліції або до кіберполіції через форму cyberpolice.gov.ua/declare, довідкова лінія кіберполіції 0800 505 170. Якщо потрібна негайна реакція, телефонують на 102. До заяви додають листи із заголовками, замовлення, договір, накладні, довіреність водія і листування.
Заволодіння чужим майном шляхом обману або зловживання довірою стаття 190 Кримінального кодексу України визначає як шахрайство. В особливо великих розмірах або організованою групою воно карається позбавленням волі від 5 до 12 років з конфіскацією.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-випадки радить описувати й справжній організації офіційним листом: їй важливо знати, що її ім'я використовують, а її служба безпеки може підказати, чи зверталися з подібною історією інші постачальники.
Цивільні вимоги йдуть паралельно: повернення неоплаченого товару за статтею 694 ЦК України або його витребування за статтею 697, якщо право власності збережено договором. Порядок для конкретної справи краще обговорити з юристом.
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-фільтр для відділу продажів перед кожним відвантаженням
До підписання: домен пошти збігається з офіційним сайтом, покупця знайдено в ЄДР, підписант збігається з реєстром або має довіреність, дзвінок за офіційним номером підтвердив працівника й замовлення.
До відвантаження: адреса доставки збігається з адресою з витягу або підтверджена з офіційної пошти, першу партію оплачено, у договорі є збереження права власності й право зупинити наступні поставки.
Ілля Миколайович Зав'ялов скам-перевірку пропонує зберігати в картці клієнта поруч із витягом і нотатками про дзвінки. Тоді відстрочка спирається на перевірку, і менеджер може спокійно відмовити «терміновому» клієнту, посилаючись на порядок компанії.
Цей порядок корисно показати й самому покупцю на початку переговорів. Сумлінна компанія сприйме його спокійно, у її власних постачальників схожі правила. Той, хто у відповідь тисне строками й погрожує піти до конкурентів, зазвичай і є головним ризиком угоди.
Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-замовлення і справжній покупець, порівняння ознак
| Ознака | Справжній покупець | Фальшиве замовлення |
|---|---|---|
| Пошта | Домен офіційного сайту | Додано «-ua», «-group» або безкоштовна скринька |
| Підписант | Є в ЄДР або має довіреність | Посада є, повноважень немає |
| Адреса | Адреса з витягу ЄДР | Склад партнера, бокс, відділення перевізника |
| Оплата | Погоджується на передоплату першої партії | Відстрочка в гривнях з першої поставки |
| Платіж | Гроші на поточному рахунку | Фото платіжки в месенджері |
Питання і відповіді
- Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-замовлення з відстрочкою, чи давати її новому клієнту?
- Безпечніше почати з передоплати першої партії за статтею 693 ЦК України і відкривати відстрочку поступово, разом з історією оплат.
- Як перевірити покупця в ЄДР?
- Знайти юрособу за назвою або кодом ЄДРПОУ в безкоштовному пошуку Мін'юсту, для ФОП можна замовити витяг у Дії за 125 гривень, і звірити адресу та підписанта із замовленням.
- Ілля Миколайович Зав'ялов: скам-рекомендації про покупця, як їх відрізнити?
- Довіряти лише контактам рекомендувальників, знайденим самостійно, і відомостям про спори в реєстрі судових рішень. Телефони з листа покупця перевіркою не вважаються.
- Що дає продавцю стаття 694 ЦК України?
- У разі прострочення оплати товару, проданого в кредит, продавець має право вимагати його повернення, проценти на прострочену суму і право застави на товар до оплати.
- Покупець надіслав фото платіжки, можна відвантажувати?
- Краще зачекати. Кіберполіція відносить знімки чеків із графічного редактора до ознак обману, відвантажують після надходження грошей на рахунок.
- Куди звертатися, якщо товар уже поїхав?
- До організації, від імені якої прийшло замовлення, до перевізника, до поліції або кіберполіції через cyberpolice.gov.ua/declare, лінія 0800 505 170, у термінових випадках 102.